Pour paraphraser le grand statisticien William Edwards Deming, instigateur du relèvement économique du Japon après 1945, il est important de se créer une grande force mentale pour encaisser les pertes tout autant que les gains, sans se départir de son sang-froid. Selon Antoine Andreani, ce type de conseils s’applique parfaitement aux traders individuels souhaitant investir directement sur les marchés financiers, par le biais de plateformes comme XTB. Pour éviter les pièges, Antoine nous énonce ses dix commandements du trading en ligne.
Doté d’un profil international, Antoine Andreani grandit à l’étranger, au Moyen-Orient notamment. Il obtient son master à l’ESC PAU Business School en 2010. Par la suite, il travaille dans la finance appliquée au secteur pétrolier.
Antoine Andreani, un passionné du secteur pétrolier
Au sein d’un fonds spécialisé dans les investissements dans les entreprises pétrolières, il devient analyste financier fondamental. Au bout de quatre ans, il se rend compte que le marché est drivé quasi-exclusivement par des algorithmes, ce qui l’oblige à prendre en compte ce recours massif à la technologie.
Il crée donc une entreprise de services de formation en matière de trading et analyse technique. Son aventure génère de formidables résultats, notamment pendant la pandémie et les confinements subséquents. Par la suite, il intègre XTB, plateforme de trading en ligne en tant que Senior Market Research Analyst.
XTB : une plateforme de trading en ligne éducative
En très forte croissance, XTB compte déjà 700.000 clients de par le monde. « Nos clients sont des particuliers, à l’exclusion de tout institutionnel », précise Antoine. Parmi les traders, il distingue plusieurs types de profils. « Certaines personnes arrivent sur les marchés tout en voulant en faire leur métier. Il leur devient alors nécessaire de fonder leur comportement de trader sur une méthode qu’ils auront préalablement mise au point. À l’autre extrémité du spectre, nous avons l’investisseur ‘bon père de famille’. Enfin, certaines personnes utilisent le trading comme un jeu, comme le loto en quelque sorte ».
Selon Antoine, il s’agit là d’une erreur fondamentale, car le marché s’apparente à une jungle. Les investisseurs institutionnels y campent le rôle des « gros monstres de la jungle, terriblement puissants et prêts à vous dévorer ». Par comparaison, les traders individuels sont infiniment plus vulnérables et leur taux de mortalité… très élevé. Ainsi, « 90% des traders individuels perdent de l’argent. Il est donc important d’avoir une méthode », insiste Antoine.
C’est la raison pour laquelle il se prépare à lancer plusieurs tutoriels sur youtube afin de pointer les erreurs à ne pas commettre. Comme il le reconnaît, l’immense majorité des traders ne veut plus avoir affaire au trading, car ils y ont laissé des plumes et, même parfois, tout leur argent.
Antoine Andreani : les dix commandements du trading
Pour éviter ce type de tragédies, Antoine nous expose ses dix commandements issus de ses huit années passées à trader. « J’ai répertorié dix types d’erreurs parmi les classiques des erreurs de traders à ne pas commettre. En voici la version résumée ».
1. Bien se connaître
Pour un trader, il est indispensable de connaître la catégorie dont il relève. Sur quel type de période veut-il trader ? Appartient-il à la catégorie des day traders, des swing traders ou des investisseurs ?
Tandis qu’un swing trader trade des bougies de quatre heures, un investisseur ‘bon père de famille’ trade en période hebdomadaire. Quant au day trader, il trade plusieurs fois dans la même journée, sur des intervalles de trading très courts, pour clôturer sa journée sur un bénéfice. Chaque période de trading privilégiée caractérise un profil distinct de trader.
2. Avoir une méthode de trading
Selon Antoine, si on rentre sur les marchés comme on rentre dans un casino, le risque de perte sèche est maximal. Il est absolument nécessaire d’avoir une méthode d’investissement et d’avoir réfléchi à son sujet. « Je rappelle que la durée de vie moyenne d’un trader en forex est de 45 jours seulement », nous avertit notre interlocuteur.
3. Keep It Simple, Stupid
Il faut savoir rester simple. Une méthode doit intégrer deux ou trois stratégies au maximum. Quand on débute, on a souvent envie de tout savoir, de tout miser sur l’acquisition de savoir. Cela représente un piège, en l’espèce.
4. Gérer son risque
Il convient de bien gérer son risque, en sachant ce qu’est un ratio risk/reward, par exemple. Le risk/reward est utilisé par de nombreux investisseurs pour comparer les rendements attendus d’un investissement avec le niveau de risque qu’ils doivent prendre pour obtenir ces rendements. De même, il convient de se fixer un stop loss (ou stop de protection), c’est-à-dire un niveau de prix au-delà duquel l’investisseur soldera sa position, en cas de perte.
5. No FOMO – No Greed – No Ego
Il faut également garder le contrôle de ses émotions, en se montrant insensible à la peur de passer à côté (Fear Of Missing Out). Cette peur caractérise par exemple les excès entraînés par les variations du Bitcoin incitant à accumuler des cryptos par peur de passer à côté d’une valorisation du Bitcoin qui, en réalité, ne se produit jamais.
Antoine conseille également de ne pas faire preuve d’avidité excessive. Quand on a une méthode de trading, on achète quand on doit acheter et l’on vend quand on doit vendre, en suivant sa méthode à la lettre.
Enfin, il ne faut pas faire preuve d’un ego surdimensionné en effectuant du revenge trading. « On ne trade pas en fondant sa motivation sur la vengeance, car le marché finit par vous le faire payer. Par exemple : vous avez enregistré votre ordre d’achat à 100 $ mais le marché ne va pas atteindre ce niveau. En fait, il va effectuer son creux à 101$. Les prix débutent leur tendance haussière comme attendu, mais en vous laissant sur la touche ! »
Antoine poursuit : « Il se peut alors que vous en vouliez au marché, en cherchant à vous venger car il vous aura fait louper une opportunité très rémunératrice si vous l’aviez saisie !!! Vous allez donc vouloir acheter à 110 $, accompagnant ainsi la hausse apparemment vertigineuse du cours. Alors que le plafond de cotation de cette valeur se révélera en fait situé en-dessous. Votre désir de revanche vous aura fait commettre une grosse erreur… »
6. Ne pas se laisser influencer
Selon Antoine, il ne faut pas se laisser influencer par les autres : « ni par ses copains, ni par les gourous d’internet, de type influenceur ».
7. Tenir un journal de trading
De plus, il convient de tenir un journal de trading, afin d’y répertorier toutes ses erreurs. « Il faut toujours tout noter, de façon à pouvoir apprendre de ses erreurs. Le journal de trading vous aidera sur le long terme ».
8. Prendre le temps de gérer son portefeuille de valeurs
Antoine conseille de traiter son investissement comme son jardin, en l’entretenant très régulièrement.
9. Diversifier son portefeuille
Selon Antoine, il convient d’équilibrer son portefeuille, en mêlant actifs risqués et défensifs, tels que les obligations ou les métaux précieux, par exemple.
10. Se concentrer sur les actifs qui montent, point
Enfin, Antoine conseille d’éviter de politiser son investissement, en se focalisant sur les énergies vertes à l’excès, par exemple. Autrement dit, il faut éviter de motiver politiquement ses investissements en se concentrant simplement sur les actifs qui montent.
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La résilience des marchés financiers
À tous ceux que le marché boursier effraie, Antoine met en avant son exceptionnelle résilience. « Ce marché s’est relevé de coups aussi puissants que ceux portés par la crise de l’euro, la hausse des taux, la pandémie, un risque géopolitique maximal, des faillites bancaires, etc. » Certes, les risques sont partout, et ils sont importants. Pourtant, « à l’heure où nous parlons, l’action Nvidia, par exemple, atteint des sommets historiques ».
Les semi-conducteurs drivent le Nasdaq et, plus généralement, l’ensemble des actifs considérés comme risqués. Parmi les ratios qu’Antoine suit attentivement, il cite le Nasdaq / S&P 500 représentant, selon lui, un baromètre fiable de la situation. Or, ce ratio s’oriente actuellement vers des plus hauts historiques…
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Antoine Andreani (XTB) se rappelle d’une recommandation que lui avait inspirée l’explosion de la plateforme pétrolière Deepwater Horizon en 2010. Il fallait selon lui acheter des actions de toutes les entreprises travaillant dans le secteur de la sécurité pétrolière… jusqu’à ce que l’indice de volatilité VIX lui signale l’arrêt de ce mouvement haussier. Photo : (c) XTB. Podcast : (c) LaTDI.
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